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冻结侨胞账户事件 西班牙BBVA银行终发布书面道歉

发布时间: 2019-02-25 06:50:09   来源:欧洲时报西班牙版 作者:沐泓、?#30452;?#29141;,郭大文 浏?#26469;?#25968;: 评论:0

【欧洲时报记者沐泓、?#30452;?#29141;,特约记者郭大文报道】近几个月以来,BBVA等西班牙银行大规模冻结旅西侨胞及中国留学生的账户,许多人因此陷入生活困境。2月15日,在侨界联盟志愿者的帮助下,5000多人在马德里市?#34892;腞ecoletos大街10号的BBVA基金会(Fundación BBVA)总部门前集会抗议,希望扭转当下华侨华人的被动局面。西班牙主流媒体?#28304;?#39640;度关注,客观报道了事实,并披露了银行举措过度的真相。

BBVA银行在官网上发布的中文版道歉声明。(图片来源:BBVA银行官网)

BBVA发布书面道歉声明

日前,中国驻西班牙大使馆就旅西中国公民银行账户问题约见西外交部领事司、中国外交部领事司就此约见西班牙驻华使馆进行沟通交涉。

19日,中国驻西班牙大使吕凡也就此 约见西班牙央行行长德克斯。同日,BBVA银行在其官方网站上发布中文、英文、西班牙语三种语言版本的公告,就此前大规模冻结旅西华侨华人账户一事发表道歉声明。在道歉声明中,该银行首先强调“中国客户是BBVA高度重视的群体”,并“对因执行规定而产生的不?#21152;?#21709;深表歉意”。另外,该银行也澄清此事“与国际无关”,银行“坚决反对任何?#38382;?#30340;歧视和任何金融排斥做法”。最后,该银行表示,已经采取必要措施,简化文件处理流程,加快恢?#35789;?#24433;响账户的正常运作。

然而,BBVA等银行此前为何大规模冻结侨胞账户?

《五日报》报道,2014年4月,西班牙“反洗钱法?#34987;?#20247;议院(El Congreso de los Diputados)批准,于2015年起正式执行。此后,大量银行成立反洗钱机构,严格审查客户资金的流动。

报道称,近期,大量中国移民的银行账户被冻结,银行方面就是依照“反洗钱来”进行操作的。西班牙中央银行同时提出,在冻结账户之前,银行须提前数日通知客户,令其有充足时间进行准备,并最大程度地降低对他们的伤害。

西班牙国家反洗钱与货币违法委员会执行处(Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias,简写:Sepblac)规定,银行必须定期对客户资金的流动情况进行审查,以防止洗钱行为出现,客户的资料及资金流动数据须定期更新。

报道称,目前,各大银行几乎每年都会至少审查一次外国客户的资金流动情况,一旦发现异常,银行就会冻结这类账户。近期,许多中国移民的账户被冻结,就是这个原因。

据悉,被冻结账户的BBVA客户几乎都不能存款和取款,也无法通过账户支?#24230;?#24120;开销,如果客户提出异议,许多银行的回应是希望他?#20392;?#36208;所有存款并注销账户。此举确实为许多客户,尤其是中国移民客户带来了不便。

BBVA银行高管表示,银行会在冻结账户?#24052;?#30693;客户,但等待客户更新资料的时间有限,如果他们没有在第一时间更新资?#24076;?#37027;么其账户就会被冻结,直到所有资料被更新并被认定没有问题后,才可能解冻。“这个过程需要时间,因为银行工作人员的数量有限。”

据《欧洲时报》记者了解,侨胞认为这样的说法只是银行方面的推搪之词。由于?#32422;?#30340;账户在新春之?#26102;?#26080;故冻结,大量侨胞开始准备申请集会抗议银行的做法。

西媒追踪报道侨胞维权全过程

从近期志愿者协助侨胞维权到集会抗议期间的一系?#34892;?#21160;得到了西班牙主流媒体的关注。这些媒体也为侨胞的艰难处境提供了一定程度的帮助。

图为电视一台直播侨胞集会场景。(图片来源:电视一台截图)

15日集会?#30887;歟?#35199;班牙各大主流媒体?#36861;濁巴?#29616;场采访,并进行跟踪报道。

?#30887;?#19979;午,在西班牙发行量排名第二的日报《世界报》发表了题为《中国人抗议银行冻结其账户》的报道。报道中明?#20998;?#20986;,此次侨胞集会的主要目的是为了抗议BBVA等银行在没有事先通知的情况下冻结了大量的华侨华人账户,并用大量篇幅强调了BBVA银行?#28304;?#27492;事的回应态度:拒绝承认歧视行为,冻结账号完全是按规章制度行事,与账户持有人的国籍无关。

与此同时,西班牙发行量最大的免费报纸《20分钟报》也发表了题为《大量旅西中国人抗议银行账户冻结问题》的报道。报道指出,BBVA银行冻结中国人账号事件正好发生在了中国新年——一个对所有中国人来说非常重要的节日。

西班牙发行量最大的报纸《国家报》 近日曾多次对侨胞账户被封一事进行报道。14日(15日集会前夕),《国家报》发表了题为《中国新年大量银行账户被封》的中文报道,并跟踪报道华侨华人筹备集会的情况。15日,《国家报》继续跟进侨胞集会,并发表了题为《马德里华侨华人群体第一次大集会:“我已经好几个月取不出钱了”》的报道,披露侨胞账户被冻结后的艰难处境。

《国家报》报道,Enguan Chen,1992年开始在阿利坎特银行开户,在该银行被BBVA收购后,继续使用该账户至2018年底。2018年11月,他收到银行来信,要求在90天内补交材?#24076;?#21542;则冻结账户。然而,在收到通知信的一周后,银行就将其账户冻结。

报道称,房地产开发商大卫·埃斯特班(David Esteban)对银行发出警告称,大量中国人的资金来源是合法的,他的客户中约70%都是中国人,在买?#25239;?#31243;中提供了充足的合法材料。现在因为冻结事件,大量中国客户流失,这对西班牙房地产?#21040;?#36896;成负面影响。

18日,西班牙电视一台以新闻直播的方式报道了BBVA等银行冻结华侨华人账户一事,节目组采访了多位华侨华人,详细介绍了事件的进展。首先,报道回顾了15日华侨华人举行集会的情况。画面显示,5000多人聚集在BBVA银行总部门口抗议他们受到的不公正待遇。

该电视台还派出记者到一家BBVA银行门口,与一位名叫Yangyang JIN的侨胞进行直播连线采访,就BBVA银行如何封锁账户、账户被封锁给侨胞生活带来何样影响等问题进行调查。为全面了解事实真相,电视一台还邀请侨胞到演播厅中参与直播。

有西班牙主持人说,这完全是无理行为。也有主持人表示,这已经算是BBVA银行的种族歧视了。

还有主持人表示,如果受调查人没有补交银行所要求的材?#24076;?#26681;据“反洗钱法”,银行可以冻结甚至注销其账户的。?#28304;耍?#20392;胞代表表示:“问题是银行根本没有事先通知,并没有给大家补交材料的时间。”

电视一台在直播中还提到,中国外交部已经就此问题与西班牙方面进行沟通。主持人表示,希望此问题能得到解决,所有旅西华侨华人能够不再受账户冻结问题的困扰。

(编辑:秋狸)

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